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在找CP的“上集”，諾德基金小編介紹了定投更適“起落不定”的權(quán)益類基金；那么在“續(xù)集”里，咱們的重點工作就是和大家一起探討，如何挑選適合定投的權(quán)益類基金！

基金的質(zhì)地很重要，那么如何篩選呢？

據(jù)wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至目前，活躍在A股市場上的股票型基金共有1829只、偏股混合型基金共有1865只、股票型FOF基金共有6只。總體而言，共有3700只基金布局權(quán)益市場，力爭為投資者們創(chuàng)造超額收益。(數(shù)據(jù)來源：wind，截至2022.4.21)

(資料圖片)

所以，要在其中做出合適的選擇，并不是一件容易的事情。

大家都知道，我們啟動定投這一投資模式的終極目的，是獲取穩(wěn)定、可持續(xù)的長期收益。定投的作用是緩平風險，攤平成本，避免擇時；而盈利是否豐厚，則取決于所持有基金本身的質(zhì)量如何。

接下來，諾德基金小編就為大家介紹一些關鍵的數(shù)據(jù)，來幫助大家進行基金的篩選：

01、考察長期業(yè)績，重視最大回撤

最大回撤率是指在選定周期內(nèi)任一歷史時點往后推，基金凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。該數(shù)值直觀地呈現(xiàn)了買入這只基金后可能會出現(xiàn)的最糟糕的情況。

通過回顧某只基金的最大回撤值，投資者可以將其與自身風險偏好做對比，考察自身是否能承受這種程度的損失，是否能堅定地長期持有。

02、計算風險回報比，看看這只基金是否能扛能漲

卡瑪值是考察基金成長情況的

一個非常重要的指標！

卡瑪值=超額收益/最大回撤

卡瑪值越大，則證明該基金在遭遇回撤后反彈能力越強或最大回撤較小，卡瑪值越大的基金或許能為投資者提供更舒適的持有體驗。

03、性價比得看夏普比率

3700只權(quán)益類基金密集扎堆，自然存在同質(zhì)化嚴重的情況。舉個簡單的例子，像新能源、醫(yī)藥這樣的熱門賽道，是眾多基金的重倉領域，普通投資者要如何在其中做出選擇呢？這時你會發(fā)現(xiàn)，“只買對的，不買貴的”的購物小訣竅也適用于投資領域——基金投資的性價比了解一下。

決定一只基金性價比如何的重要指標之一，便是夏普比率。

夏普比率=(投資組合預期年化報酬率－年化無風險利率)/投資組合年化報酬率的標準差

夏普比率是指某投資標的或組合在承受每單位風險時能夠獲得多少收益，其數(shù)值為正時才有參考意義，且數(shù)值越大意味著資產(chǎn)在相同水平的風險下捕獲收益的能力越強。

以上的所有數(shù)據(jù)參考，朋友們都可以在各類基金申購渠道中進行查詢。用數(shù)據(jù)來錨定真正優(yōu)質(zhì)的基金喲。

定投指數(shù)基金也不失為一種好的選擇

上文中，諾德基金小編為大家介紹了一些指標，幫助大家篩選真正優(yōu)質(zhì)的基金。其實，這些指標不僅僅適用于定投標的的考察選擇，即便是一次性投資也是相當適用的。

接下來，諾德基金小編繼續(xù)為大家進行更深層次的介紹，權(quán)益類基金這么多，其中也包含了眾多的子種類。相較于主動型管理的基金，指數(shù)化被動投資的基金可能也非常適合以定投的方式持有。

指數(shù)基金就是以特定指數(shù)的成分股(如滬深300指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、半導體指數(shù)、新能源指數(shù)等)為投資標的，投資此類指數(shù)基金，就能基本復制該指數(shù)的表現(xiàn)。

舉例來說，如果我們把一個蘋果園中的果樹的產(chǎn)量情況求一個平均數(shù)，就可以得到一個“產(chǎn)量指數(shù)”。

這個產(chǎn)量指數(shù)會隨著時間的變化而變化，可以反映這個果園平均產(chǎn)出蘋果數(shù)量的走勢。

如果把該指數(shù)當作一個金融產(chǎn)品，只要該果園的平均產(chǎn)量是上漲的，通過投資該指數(shù)就能獲利，某一棵果樹的具體漲跌幅不重要。

諾德基金小編認為，定投指數(shù)基金的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在以下兩點：

1、指數(shù)基金是追蹤某一指數(shù)所包含的成分股的整體表現(xiàn)，一方面可以規(guī)避“選對行業(yè)選錯個股”的窘境；另一方面對平均水平的追求天然地分散了部分個股波動風險，可以和定投對波動的緩平強強聯(lián)合。

2、定投是定期、定額分批入場，意味著申購動作較為頻繁。而相較于主動型管理基金而言，指數(shù)基金費率更低，能幫投資者降低持有成本。

咱們的定投小課堂先講到這兒啦～希望小伙伴們能真正地受益于定投，擁抱投資的快樂。

諾德基金介紹：諾德基金自2006年成立以來，堅持“以穩(wěn)健的投資管理，為客戶提供卓越的理財服務”的使命，秉承著“穩(wěn)扎穩(wěn)打、自我革新”的經(jīng)營理念，崇尚“以人為本”的用人宗旨，以價值創(chuàng)造為根本出發(fā)點，以市場為導向，以客戶為中心，努力為客戶創(chuàng)造穩(wěn)定且持續(xù)的“低風險收益”，從而獲得客戶的長期信任和托付，用實際行動踐行“一諾千金、厚德載物”的企業(yè)文化。作為專業(yè)的資產(chǎn)管理公司，諾德基金管理有限公司始終堅持完備的風險控制體系，積極引進國內(nèi)外各大領先的風險系統(tǒng)和方法，切實履行對投資管理人的信托責任，保護每一位投資者的切身利益，致力于打造一家富有獨特競爭能力、受投資者尊敬的現(xiàn)代資產(chǎn)管理公司。一諾千金，以專業(yè)得信任；厚德載物，以品德共發(fā)展。這是諾德的承諾，更是諾德的宣言。