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本文來源：創(chuàng)業(yè)圈 作者：何秀蘭

如今，華泰保險集團股份有限公司（下稱“華泰保險”）大股東“安達系”再次加碼華泰人壽保險股份有限公司（（下稱“華泰人壽”）。

(資料圖片)

6月8日，華泰人壽發(fā)布關于變更注冊資本有關情況信息披露公告，根據(jù)2023年第一次臨時股東大會議案，公司擬于2023年增加注冊資本金6.8億元，增資完成后，公司注冊資本金提升至43.13億元。

受權益市場波動的影響，去年險企的盈利狀況不容樂觀。在持續(xù)盈利9年后，華泰人壽去年凈利潤虧損2.25億元，今年一季度虧損4543萬元。

值得注意的是，去年11月，監(jiān)管批準了華泰保險的部分股權轉讓事宜，但華泰保險最新年度償付能力報告及官方公告尚未披露其股權變化最新進展。記者就相關問題多次聯(lián)系華泰保險及華泰人壽有關人士，未獲回復。

為繼續(xù)提升償付能力，險企增資熱情不減。記者根據(jù)公開披露統(tǒng)計，今年以來，共有12家險企先后發(fā)布了增資公告，擬增資金額合計近110億元。其中，陽光保險和國寶人壽的增資已經(jīng)獲得監(jiān)管批復同意。

盤古智庫高級研究員江瀚對記者分析稱，中小型險企之所以頻繁增資，主要因為其資本充足率較低，面臨較大的償付能力壓力。此外，有些中小型險企的經(jīng)營模式較為簡單，主要依靠保費收入維持業(yè)務擴張，因此也需要增加資本厚度來提高業(yè)務規(guī)模和抗風險能力。

圖源：圖蟲創(chuàng)意

近12年6次增資，提升償付能力

根據(jù)定增方案，華泰人壽本次擬發(fā)行新股6.8億股，每股價格1元，共募集資本6.8億元。其中，擬向股東華泰保險定增5.44億股，募資5.44億元；擬向股東安達北美洲保險控股公司（下稱“安達北美洲保險”）定增1.36億股，募資1.36億元。增資完成后，華泰保險和安達北美洲保險對華泰人壽持股比例分別為79.73%、20%。

事實上，華泰人壽增資比較頻繁，大約每兩年就會進行一次定增。記者據(jù)公告統(tǒng)計，2011年-2021年，華泰人壽共完成了5筆定增，注冊資本金也從18.08億元一路上升至36.33億元。定增理由基本一致，通常為根據(jù)公司未來業(yè)務規(guī)劃及資產(chǎn)配置情況，為增強公司競爭力，保證償付能力充足率符合監(jiān)管要求，因此進行增資。

華泰人壽是成立于2005年的全國性壽險公司。2023年一季度償付能力報告顯示，華泰人壽目前共有7家股東，其中華泰保險為其控股股東，股東安達北美洲保險及其母公司安達集團旗下另外3家公司亦為華泰保險股東，以致上述4家公司直接及間接持有華泰人壽股權比例超過50%，安達集團旗下的安達有限公司為華泰人壽的實控人。

2020年，由于控股股東華泰保險變更了股東并獲得監(jiān)管批復，安達有限公司成為華泰人壽實控人。李存強接替王梓木出任華泰人壽董事長。

王梓木1996年創(chuàng)辦的華泰財產(chǎn)保險股份有限公司為華泰保險前身，2011年，通過集團化改組更名為華泰保險集團。2011年-2022年3月，王梓木擔任華泰保險董事長兼首席執(zhí)行官。2022年3月，69歲的王梓木因年齡原因退出華泰保險管理團隊。

李存強也是華泰保險的“老人”。履歷資料顯示，李存強1964年出生，2012年10月加入華泰保險，歷任副總經(jīng)理、常務副總經(jīng)理兼首席戰(zhàn)略官，華泰人壽總經(jīng)理兼首席執(zhí)行官、董事長兼首席執(zhí)行官?，F(xiàn)任華泰保險董事、總經(jīng)理兼首席運營官、首席戰(zhàn)略官，華泰人壽董事長。

值得一提的是，2022年9月，劉占國辭任總經(jīng)理后不久，李林被指定為華泰人壽臨時負責人。履歷資料顯示，李林1970年出生，畢業(yè)于武漢體育學院體育管理學專業(yè)。1997年至2019年，李林先后于中國人壽多地分公司以及總公司就職；2019年7月至2022年9月任光大永明人壽副總經(jīng)理；2022年9月加入華泰人壽任臨時負責人，2022年12月至今任華泰人壽資深副總經(jīng)理。

日前，華泰人壽發(fā)布2022年度社會責任報告稱，作為華泰保險的重要成員，華泰人壽持續(xù)聚焦客戶、品質(zhì)、規(guī)模和利潤四大要素，堅持價值成長之路，依托華泰保險和其他子公司的市場資源以及業(yè)內(nèi)領先的資產(chǎn)管理能力，利用美國安達集團的全面技術支持，實現(xiàn)健康、平穩(wěn)和較快的發(fā)展。

不過，華泰人壽的盈利能力并不穩(wěn)定。2019年，華泰人壽的盈利水平達到峰值，之后便持續(xù)下降，2022年出現(xiàn)虧損。數(shù)據(jù)顯示，2019年-2022年，華泰人壽實現(xiàn)凈利潤分別為5.06億元、4.12億元、2.82億元、-2.25億元。

最新償付能力報告顯示，2023年一季度，華泰人壽實現(xiàn)保險業(yè)務收入23.66億元，同比微增1.2%；實現(xiàn)凈利潤-4543萬元，虧損同比擴大3125萬元。

截至今年一季度末，華泰人壽核心和綜合償付能力充足率分別為128.17%、156.32%，償付能力充足率滿足監(jiān)管要求，但低于行業(yè)同期平均水平。

12家險企擬增資共110億，國資積極入場

增資無疑是提高償付能力充足率的有效途徑，據(jù)記者統(tǒng)計，包括華泰人壽在內(nèi)，今年以來共有12家險企在保險行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)披露了增資計劃，擬增資金額合計近110億元。其中，陽光保險和國寶人壽的增資已獲得監(jiān)管的核準批復。

從增資規(guī)模上看，險企增資規(guī)模普遍集中在10億元以下，中原農(nóng)險擬增資金額22.69億元，是今年以來擬增資金額最大的險企；愛心人壽擬增資3億元，是今年以來擬增資金額最少的險企，不過其在數(shù)月前有一筆3.2億元的增資剛剛落地。

從機構規(guī)模上看，中小型險企仍是增資的主力軍，如財信吉祥人壽、國寶人壽、君龍人壽、匯豐人壽、泰康養(yǎng)老、復星聯(lián)合健康、長城人壽等。

基于監(jiān)管對股東資質(zhì)的高度重視，國資股東成為險企增資的主要出資主體，今年險企提出的12起增資計劃中有4起增資計劃涉及新股東，財信吉祥人壽、中原農(nóng)險、復星聯(lián)合健康、長城人壽引進的新股東均有國資背景。

以財信吉祥人壽為例，本次增資計劃引進的新股東為芒果傳媒，增資后芒果傳媒持股比例為8.01%，位列財信吉祥人壽第五大股東。股權穿透后發(fā)現(xiàn)，芒果傳媒實控人為湖南省文資委。

除財信吉祥人壽外，地方國資入場險企的情況有多個。根據(jù)中原農(nóng)險5月發(fā)布的增資計劃，新股東河南投資集團有限公司和河南農(nóng)開產(chǎn)業(yè)基金投資有限公司分別出資14.46億元、8.23億元，該兩家公司的背后實控人均為河南省財政廳；佛山國資委則擬通過廣東順德科創(chuàng)管理集團有限公司出資近2.5億元入股復星聯(lián)合健康；長城人壽引進的新股東中國國有企業(yè)結構調(diào)整基金二期股份有限公司、北京德源什剎海房屋管理有限公司，其實控人也為國資。

江瀚對記者表示，這些中小險企的增資主體以地方國資為主，主要是由于地方政府對本地保險企業(yè)的支持態(tài)度，地方政府通常會出臺一系列扶持政策，鼓勵本地保險公司做大做強，并通過注資等方式支持其發(fā)展。